En el mercat de finançament alternatiu, destaca el dinamisme d’algunes gestores de fons de deute privat que està portant a proposar solucions financeres de direct lending cada vegada més adaptades a les necessitats de les mitjanes empreses espanyoles. En aquest post presentem un parell de propostes que poden cobrir necessitats financeres molt variades per a les companyies de mida mitjana:

1. Préstecs de fins a 6 anys de termini per finançar el desenvolupament de plans de creixement de les empreses. Els imports estan entre 1 i 7,5 milions d’euros. És adequat per a empreses amb més de 2 milions d’euros de facturació, un Ebitda mínim de 500.000 euros i més de 5 milions d’euros en actius. Les dues grans avantatges són la flexibilitat que existeix en els termes d’amortització, en funció de la capacitat de retorn de l’empresa, i l’absència de garanties reals.
2. Préstecs de fins a 12 mesos per atendre qualsevol necessitat puntual de liquiditat, amb imports a partir de 500.000 euros. Està pensat per a empreses amb una facturació superior a 5 milions d’euros i no s’exigeixen garanties reals.

Per conèixer més sobre les característiques de cadascuna d’aquestes solucions, poden contactar amb el seu consultor d’Altria Corpo, clicar a https://altriacorpo.com o bé escriure a corporate@altriacorpo.net.

Vols conèixer més sobre el direct lending? En aquest document publicat per Altria en l’ODF  t’ho expliquem.

Els Directors Financers o CFO s’enfronten a reptes creixents pel que fa al finançament empresarial, que obliguen a prendre decisions de manera àgil en un entorn cada vegada més complex. En aquest context, la intel·ligència artificial generativa (IAG) emergeix com una eina poderosa, revolucionant la manera en què els CFO aborden el finançament i la gestió financera de les seves empreses.

La IA generativa, que s’especialitza a crear contingut nou a partir de dades existents, és capaç d’oferir solucions efectives per a una gran varietat de necessitats financeres. Una de les seves aplicacions més notables és l’automatització i optimització de la planificació financera. En analitzar grans volums de dades històriques i en temps real, la IA generativa pot identificar patrons i tendències que no són evidents a simple vista. Això permet als CFO elaborar pronòstics financers més precisos i prendre decisions estratègiques informades.

A més, la IA generativa facilita la gestió del risc financer. Tradicionalment, els CFO dedicaven una quantitat significativa de temps i recursos a avaluar els riscos associats amb diferents decisions d’inversió. Ara, amb la capacitat de la IA per analitzar complexos conjunts de dades i generar models predictius, els CFO poden identificar riscos potencials amb major precisió i rapidesa, i formular estratègies de mitigació més efectives.

En resum, la IA generativa està transformant el rol del CFO, facilitant una presa de decisions més informada i eficient, i redefinint el finançament empresarial. A Altria Corpo, entenem que l’adopció de tecnologies avançades com la IA generativa és essencial per mantenir-se competitiu i per això l’estem implementant, tant en processos interns com en la millora del servei als nostres clients empresa i proveïdors financers.

Si t’ha interessat aquest tema, pots ampliar la informació llegint aquest article de La Vanguardia: Los directores financieros ganan protagonismo con la IA generativa.

La notícia de l’OPA hostil del BBVA sobre el Banc Sabadell ha reactivat les alarmes sobre l’alta concentració bancària que s’està produint a Espanya i els efectes negatius que pot tenir sobre el teixit empresarial del nostre país. La funció financera d’una empresa juga un paper crucial en aquest escenari, enfrontant-se al desafiament de gestionar aquests canvis estratègics de manera efectiva.

 

L’OPA bancària alterarà amb tota seguretat el panorama financer per a les empreses clients de les entitats afectades. Aquests esdeveniments condueixen a una consolidació en el sector bancari que pot resultar en menys opcions de finançament per a les empreses. A més, és més que probable que les entitats fusionades optin per reduir la seva exposició al risc, reavaluant les seves carteres de crèdit o modificant les condicions de finançament existents. Davant aquesta situació, és vital que la funció financera de l’empresa estigui preparada per actuar de manera proactiva.

Diversificació de fonts de finançament

La diversificació de les fonts de finançament és una estratègia fonamental per mitigar els riscos associats amb la concentració bancària. Les empreses han de considerar un espectre més ampli d’opcions, incloent no només finançament bancari tradicional, sinó també alternatives com les que representa el finançament alternatiu, des de fons de deute, plataformes de fintech, finançament especialitzat en factoring o renting, sense oblidar solucions de capital privat. Aquesta diversificació ajuda a reduir la dependència d’un petit nombre de bancs i ofereix una major flexibilitat en la gestió de capital.

Anticipació als canvis

Anticipar-se als moviments del mercat i a les tendències en consolidació bancària és un altre component clau. Les empreses han de monitoritzar constantment el mercat per preveure futures OPAs i entendre els seus possibles impactes. L’anàlisi d’escenaris i la planificació financera han d’incorporar aquestes possibilitats, preparant l’empresa per actuar ràpidament davant canvis imminents.

Associació amb experts

En aquests temps d’incertesa i complexitat financera, associar-se amb un consultor especialitzat en la finançament empresarial és més important que mai. Una consultoria experta pot proporcionar la intel·ligència de mercat necessària, així com assessorament estratègic i operacional per navegar pels desafiaments que presenten les OPAs bancàries. Des de l’avaluació de les condicions actuals de finançament fins a la cerca d’alternatives viables i sostenibles, un expert en debt advisory com Altria Corpo pot desempenyar un paper decisiu en l’optimització de l’estructura financera de l’empresa.

En resum, la gestió efectiva d’una OPA bancària des de la funció financera d’una empresa requereix una planificació proactiva i una estratègia ben definida. La diversificació de fonts de finançament, una vigilància constant del mercat i la col·laboració amb consultors especialitzats en debt advisory són components crucials per assegurar que la seva empresa no només manegui, sinó que es beneficiï de les dinàmiques del mercat bancari en constant evolució. A Altria Corpo estem preparats per ajudar a les empreses a navegar per aquest entorn complex amb assessorament expert i solucions personalitzades que protegiran i potenciaran la salut financera del seu negoci.

 

Altria Corpo acaba de celebrar el seu desè aniversari i hem volgut recollir en un vídeo quins són els nostres valors i com ajudem a les empreses a projectar la millor imatge possible en el mercat financer i a aconseguir les solucions més adaptades a les seves necessitats de finançament.

En el vídeo, el CEO d’Altria Corpo, Albert Gumà, reflexiona sobre la importància de triar un assessor de finançament que conegui a fons l’empresa i alhora les solucions que ofereix el sector financer, per ser capaços de trobar l’instrument idoni que satisfaci les necessitats financeres de cada companyia.

 

Ramiro Lama, soci i responsable de finançament a Altria Corpo, explica com en els últims anys s’ha combinat la reducció d’entitats bancàries amb l’augment de solucions de finançament alternatiu, ampliant les possibilitats per a l’empresa d’obrir el seu passiu a proveïdors no bancaris.

 

Antonio Llera, responsable d’operacions singulars, i Jesús Llurba, consultor de l’àrea corporativa, relaten el procés de coneixement exhaustiu de la realitat del client i la recerca de totes les solucions possibles, per configurar un vestit a mida per a cada companyia. Ens alineem a més amb els objectius del client, vinculant la major part dels nostres honoraris a l’assoliment d’aquesta solució financera.

 

Eloi Noya, director gerent, descriu la gran varietat d’empreses que poden trobar en Altria Corpo al seu soci ideal en la recerca de finançament per a les seves necessitats. Des d’empreses en expansió de mercats o que volen augmentar la seva capacitat productiva, fins a companyies que per diferents circumstàncies no troben en els seus bancs habituals la resposta adequada als seus projectes.

 

Finalment, una de les empreses que hem assessorat, Optral, a través del seu CEO Joan Martín, ens explica com Altria Corpo ha ajudat a descobrir noves vies de finançament per a la companyia i el seu alt nivell de satisfacció amb les solucions trobades, que, com diuen, difícilment l’empresa hauria pogut aconseguir per si sola.

 

Com acaba assenyalant Jesús Llurba, “la nostra satisfacció més gran és aconseguir fer possible allò que el nostre client, en un inici, creia que era impossible“.